Plans de jubilació dinàmics

• L’objecte del fons consisteix en la adquisició, tinença, administració i alineació d’actius seguint el principi de diversificació del risc, utilitzant els recursos procedents de la subscripció de participacions. Mora Short Term EUR Fund FI és un fons de renda fixa que busca aconseguir un creixement del capital a través de inversions en el mercat de renda fixa amb un horitzó temporal a 3 anys.
• El Mora Short Term EUR Fund inverteix en valors de renda fixa denominats principalment en euros i emesos per governs, agències i empreses de tot el món. El procés d’inversió té en compte tant l’anàlisis macroeconòmica com la anàlisis dels emissors (negoci, resultats, palanquejament, valoració relativa). La qualitat agregada de la cartera serà sempre “investment grade” i la durada es situarà entre 0 i 3 anys.
• El fons es mesura contra l’Índex de referència “Euro short-term rate” + 0,50 %.
• El fons no té garantia de rendibilitat.
• Nivell de risc: 2* (sobre una escala de risc de l’1 al 7).

 
* Indicador de Risc en una escala de l’1 al 7. Metodologia: trimestralment es revisa la volatilitat realitzada del fons els darrers 5 anys amb dades setmanals. En funció del valor liquidatiu obtingut, es classifica el fons en una escala de risc com s’indica 1) Volatilitat fins al 0.5% 2) Volatilitat del 0.5% al 2% 3) Volatilitat del 2% al 5% 4) Volatilitat del 5% al 10% 5) Volatilitat del 10% al 15% 6) Volatilitat del 15% al 25% 7) Volatilitat superior al 25%.

• El fons Mora Multi-Asset Asset Fund FI – Income busca generar ingressos recurrents mintjançant la inversió en actius de renda fixa i/o variable, derivats, IIC financeres, entre altres, que siguin aptes. L’objectiu és situar-se en un rang de volatilitat entre el 2% y el 5% anual, invertint principalment en actius generadors d’ingressos d’àmbit mundial multidivisa, posant l’accent en la diversificació i el control de riscos.
• El fons es medeix contra els següents índexs de referència:
• 60% del Bloomberg Barclays Global-Aggregate Total Return Index Value Hedged EUR
• 25 % del Bloomberg Barclays US High Yield 2 % Issr Cap Total Return Index Value Hedged EUR
• 15 % de l’MSCI World EUR.
• L’objectiu del fons és obtenir una rendibilitat superior al pes relatiu d’aquests índexs de referència.
• El fons no té garantia de rendibilitat.

• Nivell de risc: 3* (sobre una escala de risc de l’1 al 7).

* Indicador de Risc en una escala de l’1 al 7. Metodologia: trimestralment es revisa la volatilitat realitzada del fons els darrers 5 anys amb dades setmanals. En funció del valor liquidatiu obtingut, es classifica el fons en una escala de risc com s’indica 1) Volatilitat fins al 0.5% 2) Volatilitat del 0.5% al 2% 3) Volatilitat del 2% al 5% 4) Volatilitat del 5% al 10% 5) Volatilitat del 10% al 15% 6) Volatilitat del 15% al 25% 7) Volatilitat superior al 25%.

• El fons Mora Multi-Asset Fund FI – Moderate USD busca la millor rendibilitat possible, adaptant-se a qualsevol entorn de mercat i limitant el risc assumit. La inversió es realitza directa o indirectament amb actius de renda variable i/o fixa, derivats i IIC financeres que siguin aptes. S’implementen diferents estratègies conjugant la visió fonamental i tècnica de mercat.
• L’objectiu és obtenir una rendibilitat superior a la del pes relatiu dels següents índexs de referència:
• 70 % del BBG Barclays Global Aggregate TR Index Value Hedged EUR (Legatreh).
• 15 % MSCI World 100 % Hedged to EUR Net TR Index (MXWOHEUR).
• 15 % MSCI World Net TR EUR Index (MSDEWIN).
• Manté un nivell de volatilitat mitjana que pot oscil·lar en un rang del 2 % al 5 %, en funció de les condicions de mercat.
• El fons no té garantia de rendibilitat.
• Nivell de risc: 3* (sobre una escala de risc de l’1 al 7).

* Indicador de Risc en una escala de l’1 al 7. Metodologia: trimestralment es revisa la volatilitat realitzada del fons els darrers 5 anys amb dades setmanals. En funció del valor liquidatiu obtingut, es classifica el fons en una escala de risc com s’indica 1) Volatilitat fins al 0.5% 2) Volatilitat del 0.5% al 2% 3) Volatilitat del 2% al 5% 4) Volatilitat del 5% al 10% 5) Volatilitat del 10% al 15% 6) Volatilitat del 15% al 25% 7) Volatilitat superior al 25%.

• El fons Mora Multi-Asset Growth Fund FI – Growth busca la millor rendibilitat possible, adaptant-se a qualsevol entorn de mercat i limitant el risc assumit.
• La inversió es realitza directa o indirectament amb actius de renda variable i/o fixa, derivats i IIC financeres que siguin aptes. S’implementen diferents estratègies conjugant la visió fonamental i tècnica de mercat.
• L’objectiu és obtenir una rendibilitat superior a la del pes relatiu dels següents índexs de referència:
• 55 % del BBG Barclays Global Aggregate TR Index Value Hedged EUR (Legatreh).
• 22,5 % MSCI World 100 % Hedged to EUR Net TR Index (MXWOHEUR).
• 22,5 % MSCI World Net TR EUR Index (MSDEWIN).
• Manté un nivell de volatilitat mitjana que pots oscil·lar en un rang del 5 % al 10%, en funció de les condicions de mercat.
• El fons no té garantia de rendibilitat.
• Nivell de risc: 4* (sobre una escala de risc de l’1 al 7).

* Indicador de Risc en una escala de l’1 al 7. Metodologia: trimestralment es revisa la volatilitat realitzada del fons els darrers 5 anys amb dades setmanals. En funció del valor liquidatiu obtingut, es classifica el fons en una escala de risc com s’indica 1) Volatilitat fins al 0.5% 2) Volatilitat del 0.5% al 2% 3) Volatilitat del 2% al 5% 4) Volatilitat del 5% al 10% 5) Volatilitat del 10% al 15% 6) Volatilitat del 15% al 25% 7) Volatilitat superior al 25%.

• El fons Mora Heritage Fund FI és un fons de renda variable que busca batre a l’índex de referència MSCI World EUR mitjançant un procés d’ inversió disciplinat, invertint en companyies de gran capitalització, líders en el seu sector, excloent el sector financer al voltant del món.
• Està destinat a tot tipus d’inversor amb elevada tolerància al risc i, per tant, amb un perfil d’inversió agressiu que desitgin mantenir la seva inversió a llarg termini amb un risc inherent al de la renda variable. No obstant, el fons es dirigeix a tot tipus d’inversors que vulguin diversificar el seu patrimoni i potenciar la rendibilitat de la seva inversió amb certa exposició a la renda variable mitjançant el fons.
• El perfil de risc és elevat atenent a la important inversió en renda variable. Les inversions i depòsits del fons podran fer-se en qualsevol divisa. No obstant, s’intenta reduir el risc mitjançant la diversificació de la cartera.
• Les inversions del fons estan sotmeses a les fluctuacions dels mercats i als riscos inherents a les inversions en valores mobiliaris, en especial de renda variable, els quals es caracteritzen per una elevada volatilitat.
• El fons no té garantia de rendibilitat.
• Nivell de risc: 5* (sobre una escala de risc de l’1 al 7).

* Indicador de Risc en una escala de l’1 al 7. Metodologia: trimestralment es revisa la volatilitat realitzada del fons els darrers 5 anys amb dades setmanals. En funció del valor liquidatiu obtingut, es classifica el fons en una escala de risc com s’indica 1) Volatilitat fins al 0.5% 2) Volatilitat del 0.5% al 2% 3) Volatilitat del 2% al 5% 4) Volatilitat del 5% al 10% 5) Volatilitat del 10% al 15% 6) Volatilitat del 15% al 25% 7) Volatilitat superior al 25%.