Planes de pensiones dinámicos

• El objeto del fondo consiste en la adquisición, tenencia, administración i alineación de activos siguiendo el principio de diversificación del riesgo, utilizando los recursos procedentes de la suscripción de participaciones. Mora Short Term EUR Fund FI es un fondo de renta fija que busca conseguir un crecimiento del capital a través de inversiones en el mercado de renta fija con un horizonte temporal a 3 años.
• El Mora Short Term EUR Fund invierte en valores de renta fija denominados principalmente en euros y emitidos por gobiernos, agencias y empresas de todo el mundo. El proceso de inversión tiene en cuenta tanto el análisis macroeconómico como el análisis de los emisores (negocio, resultados, apalancamiento, valoración relativa). La calidad agregada de la cartera será siempre “investment grade” y la duración se situará entre 0 y 3 años.
• El fondo se mide contra el Índice de referencia “Euro short-term rate” + 0,50 %.
• El fondo no tiene garantía de rentabilidad.
• Nivel de riesgo: 2* (sobre una escala de riesgo del 1 al 7).

* Indicador de Riesgo en una escala del 1 al 7. Metodología: trimestralmente se revisa la volatilidad realizada del fondo los últimos 5 años con datos semanales. En función del valor liquidativo obtenido, se clasifica el fondo en una escala de riesgo como se indica 1) Volatilidad hasta 0.5% 2) Volatilidad del 0.5% al 2% 3) Volatilidad del 2% al 5% 4) Volatilidad del 5% al 10% 5) Volatilidad del 10% al 15% 6) Volatilidad del 15% al 25% 7) Volatilidad superior al 25%.

• El fondo Mora Multi-Asset Asset Fund FI – Income busca generar ingresos recurrentes mediante la inversión en activos de renta fija y/o variable, derivados, IIC financieras, entre otros, que sean aptos. El objetivo es situarse en un rango de volatilidad entre el 2% y el 5% anual, invirtiendo principalmente en activos generadores de ingresos de ámbito mundial multidivisa, poniendo el acento en la diversificación y el control de riesgos.
• El fondo se mide contra los siguientes índices de referencia:
• 60% del Bloomberg Barclays Global-Aggregate Total Return Index Value Hedged EUR
• 25 % del Bloomberg Barclays US High Yield 2 % Issr Cap Total Return Index Value Hedged EUR
• 15 % de l’MSCI World EUR.
• El objetivo del fondo es obtener una rentabilidad superior al peso relativo de estos índices de referencia.
• El fondo no tiene garantía de rentabilidad.
• Nivel de riesgo: 3* (sobre una escala de riesgo del 1 al 7).

* Indicador de Riesgo en una escala del 1 al 7. Metodología: trimestralmente se revisa la volatilidad realizada del fondo los últimos 5 años con datos semanales. En función del valor liquidativo obtenido, se clasifica el fondo en una escala de riesgo como se indica 1) Volatilidad hasta 0.5% 2) Volatilidad del 0.5% al 2% 3) Volatilidad del 2% al 5% 4) Volatilidad del 5% al 10% 5) Volatilidad del 10% al 15% 6) Volatilidad del 15% al 25% 7) Volatilidad superior al 25%.

• El fondo Mora Multi-Asset Fund FI – Moderate USD busca la mejor rentabilidad posible, adaptándose a cualquier entorno de mercado y limitando el riesgo asumido. La inversión se realiza directa o indirectamente con activos de renta variable y/o fija, derivados e IIC financieras que sean aptas. Se implementan diferentes estrategias conjugando la visión fundamental y técnica de mercado.
• El objetivo es obtener una rentabilidad superior a la del peso relativo de los siguientes índices de referencia:
• 70 % del BBG Barclays Global Aggregate TR Index Value Hedged EUR (Legatreh).
• 15 % MSCI World 100 % Hedged to EUR Net TR Index (MXWOHEUR).
• 15 % MSCI World Net TR EUR Index (MSDEWIN).
• Mantiene un nivel de volatilidad media que puede oscilar en un rango del 2 % al 5 %, en función de las condiciones de mercado.
• El fondo no tiene garantía de rentabilidad.
• Nivel de riesgo: 3* (sobre una escala de riesgo del 1 al 7).

* Indicador de Riesgo en una escala del 1 al 7. Metodología: trimestralmente se revisa la volatilidad realizada del fondo los últimos 5 años con datos semanales. En función del valor liquidativo obtenido, se clasifica el fondo en una escala de riesgo como se indica 1) Volatilidad hasta 0.5% 2) Volatilidad del 0.5% al 2% 3) Volatilidad del 2% al 5% 4) Volatilidad del 5% al 10% 5) Volatilidad del 10% al 15% 6) Volatilidad del 15% al 25% 7) Volatilidad superior al 25%.

• El fondo Mora Multi-Asset Growth Fund FI – Growth busca la mejor rentabilidad posible, adaptándose a cualquier entorno de mercado y limitando el riesgo asumido.
• La inversión se realiza directa o indirectamente con activos de renta variable y/o fija, derivados e IIC financieras que sean aptas. Se implementan diferentes estrategias conjugando la visión fundamental y técnica de mercado.
• El objetivo es obtener una rentabilidad superior a la del peso relativo de los siguientes índices de referencia:
• 55 % del BBG Barclays Global Aggregate TR Index Value Hedged EUR (Legatreh).
• 22,5 % MSCI World 100 % Hedged to EUR Net TR Index (MXWOHEUR).
• 22,5 % MSCI World Net TR EUR Index (MSDEWIN).
• Mantiene un nivel de volatilidad media que puede oscilar en un rango del 5 % al 10%, en función de las condiciones de mercado.
• El fondo no tiene garantía de rentabilidad.
• Nivel de riesgo: 4* (sobre una escala de riesgo del 1 al 7).

* Indicador de Riesgo en una escala del 1 al 7. Metodología: trimestralmente se revisa la volatilidad realizada del fondo los últimos 5 años con datos semanales. En función del valor liquidativo obtenido, se clasifica el fondo en una escala de riesgo como se indica 1) Volatilidad hasta 0.5% 2) Volatilidad del 0.5% al 2% 3) Volatilidad del 2% al 5% 4) Volatilidad del 5% al 10% 5) Volatilidad del 10% al 15% 6) Volatilidad del 15% al 25% 7) Volatilidad superior al 25%.

• El fondo Mora Heritage Fund FI es un fondo de renta variable que busca batir al índice de referencia MSCI World EUR mediante un proceso de inversión disciplinado, invirtiendo en compañías de gran capitalización, líderes en su sector, excluyendo el sector financiero alrededor del mundo.
• Está destinado a todo tipo de inversor con elevada tolerancia al riesgo y, por tanto, con un perfil de inversión agresivo que deseen mantener su inversión a largo plazo con un riesgo inherente al de la renta variable. No obstante, el fondo se dirige a todo tipo de inversores que quieran diversificar su patrimonio y potenciar la rentabilidad de su inversión con cierta exposición a la renta variable mediante el fondo.
• El perfil de riesgo es elevado atendiendo a la importante inversión en renta variable. Las inversiones y depósitos del fondo podrán hacerse en cualquier divisa. No obstante, se intenta reducir el riesgo mediante la diversificación de la cartera.
• Las inversiones del fondo están sometidas a las fluctuaciones de los mercados y a los riesgos inherentes a las inversiones en valores mobiliarios, en especial de renta variable, los cuáles se caracterizan por una elevada volatilidad.
• El fondo no tiene garantía de rentabilidad.
• Nivel de riesgo: 5* (sobre una escala de riesgo del 1 al 7).

* Indicador de Riesgo en una escala del 1 al 7. Metodología: trimestralmente se revisa la volatilidad realizada del fondo los últimos 5 años con datos semanales. En función del valor liquidativo obtenido, se clasifica el fondo en una escala de riesgo como se indica 1) Volatilidad hasta 0.5% 2) Volatilidad del 0.5% al 2% 3) Volatilidad del 2% al 5% 4) Volatilidad del 5% al 10% 5) Volatilidad del 10% al 15% 6) Volatilidad del 15% al 25% 7) Volatilidad superior al 25%.